Las acciones de Deutsche Bank, el mayor prestamista de Alemania, cayeron con fuerza el viernes, lo que arrastró a los principales bancos europeos a la baja debido a que los temores sobre las debilidades del sistema financiero mundial provocan nuevos escalofríos en los mercados.
Las acciones de Deutsche Bank caían un 14% a primera hora de la tarde en la bolsa alemana. La caída sigue a un fuerte aumento en el costo de los derivados financieros, conocidos como swaps de incumplimiento crediticio, que aseguran a los tenedores de bonos contra el incumplimiento de pago de sus deudas por parte del banco.
El aumento de los costos del seguro de deuda también fue el preludio de una adquisición respaldada por el gobierno del prestamista suizo Credit Suisse por parte de su rival UBS.
El matrimonio arreglado apresuradamente el domingo tenía como objetivo detener la agitación en el sistema financiero mundial después de que dos bancos estadounidenses colapsaron y el nerviosismo por los problemas de larga data en Credit Suisse llevó a las acciones del segundo banco más grande de Suiza al colapso y los clientes retiraron su dinero en último lugar. semana.
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Al igual que Credit Suisse, Deutsche Bank es uno de los 30 bancos considerados instituciones financieras de importancia mundial según las normas internacionales, por lo que debe mantener niveles más altos de reservas de capital, ya que su quiebra podría provocar pérdidas generalizadas.
La venta de Deutsche Bank se produce a pesar de que el prestamista alemán tiene reservas de capital muy por encima de los requisitos reglamentarios y 10 trimestres consecutivos de ganancias. El año pasado, obtuvo una ganancia después de impuestos de 5.700 millones de euros (6.100 millones de dólares).
Deutsche Bank y el Ministerio de Finanzas alemán se negaron a comentar.
Otros grandes bancos europeos también cayeron, con el Commerzbank de Alemania un 8,4%, la Société Générale de Francia un 7,2%, el Raiffaisen de Austria un 7,5% y Credit Suisse y UBS, que pronto se fusionarán, un 8,6% y un 8%, respectivamente.
Los mercados se han visto sacudidos por temores de que otros bancos puedan tener problemas inesperados, como el Silicon Valley Bank, con sede en EE. UU., que quebró después de que los clientes retiraran su dinero y sufrieran pérdidas no aseguradas debido a las tasas de interés más altas.
Los problemas de Credit Suisse precedieron al colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank en EE. UU., incluida una pérdida de $ 5.5 mil millones en acuerdos con un fondo de capital privado, pero los depositantes e inversores se filtraron después de que los fracasos atrajeron una atención menos amistosa hacia los bancos y un inversor clave de Credit Suisse se negó a poner más dinero.
Los funcionarios europeos dicen que los bancos en el sistema regulatorio de la Unión Europea, a diferencia de Credit Suisse, son resistentes y no tienen exposición directa a Silicon Valley y poca a Credit Suisse.
Los líderes europeos, que se reunirán el viernes para evaluar cualquier riesgo de una posible crisis bancaria, dicen que su sistema bancario está en buena forma y exigen un amplio cumplimiento de requisitos más estrictos para mantener el efectivo disponible para cubrir los depósitos.
Los negociadores internacionales acordaron estas reglas luego de la crisis financiera mundial de 2008 provocada por la quiebra del banco de inversión estadounidense Lehman Brothers. Los reguladores estadounidenses han eximido a los bancos medianos, incluido Silicon Valley Bank, de estas garantías.
Sin embargo, las garantías no impidieron que los inversores vendieran las acciones en medio de preocupaciones más amplias sobre cómo los bancos globales capearán el clima actual de aumento de las tasas de interés.
Si bien las tasas de interés más altas deberían aumentar las ganancias de los bancos al aumentar lo que pueden ganar en relación con lo que pagan en depósitos, algunas inversiones a largo plazo pueden caer drásticamente en valor y generar pérdidas, a menos que los bancos tomen precauciones para cubrir estas inversiones.
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